Naše služby
Máte 401(k)? IRA? Pak víte, že se v tom ztrácí úplně každý. My nejsme poradci, kteří vám budou říkat suchá čísla. Jsme lidi, co skutečně rozumí tomu, jak se vaše peníze pohybují. Beacon Senior Bohatství vám pomůže udělat chytrá rozhodnutí – a spal se tím budete lépe spát v noci.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Projdeme si vás celou vaši účastí. Které poplatky vás kouší? Která investice vám už nemá cenu? Někdy jsou skrytých nákladů 47 tisíc korun ročně. Uvidíme to. A potom to změníme. Bez pseudovědeckého hovoru.
- Detailní rozpis všech poplatků
- Porovnání s průmyrovým standardem
- Konkrétní návrhy na úsporu
- Zápis a emailový komentář
Služba 2
Traditional, Roth, SEP – který typ je pro vás správný? A co když máte oba? Nasměrujeme vaše peníze tak, aby vás nemlátila daňová správa. Věc je v tom, že IRA není jen jedno tlačítko. Je to umění.
- Analýza typu IRA dle vaší situace
- Strategie pro konverze Roth
- Plánování pro důchod bez stresu
- Roční přehodnocení a úpravy
Služba 3
Máte 401(k) ze staré práce? A novou v současnosti? Třeba ještě starší IRA? To se stává. Přesuneme to dohromady. Jednodušší to má, menší administrativy, a přehled jako v patře. Někdy se daně ještě ušetří.
- Bezpečný přenos mezi účty
- Minimalizace daňových následků
- Zjednodušená správa
- Provize při konsolidaci zrušena
Služba 1
V 72 letech začínaš brát minimum. Neznáš-li čísla, penalizace bolí. My tě navedeme: kolik musíš vzít, kdy, a jak na to daňově. Není to rocket science, ale raději než sám.
- Výpočet povinného výběru
- Kalendář pro správné načasování
- Daňová optimalizace
- Ochrana před penalizacemi IRS
Služba 2
Jsi-li vdova nebo vdovec, IRA se chová jinak. A tvoji děti? Mají nová pravidla od roku 2023. Chceme, aby dědictví bylo pro ně požehnáním, ne noční můrou. Pojďme si to projít dopředu.
- Plánování předání dědictví
- Strategie pro zděděné IRA
- Správa RMD pro dědice
- Daňová efektivita pro příslušníky
Služba 3
Jednou za rok se potkáme (nebo si napíšeme). Podíváme se, jak vše funguje. Zda jsou cíle ještě ty správné. Daňové zákony se měnily? Život se posouvá vpřed. Tvoje strategie by měla taky.
- Kvartální nebo roční setkání
- Přehodnocení strategie
- Úprava alokace dle cílů
- Komunikace bez zdvojení
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás